כיצד בוחרים בית השקעות?

כיצד בוחרים בית השקעות?

אם אתם מעוניינים להתחיל להשקיע בשוק ההון אולם חוששים שאין בידיכם ידע מקצועי מספק שיאפשר לכם לעשות זאת בבטחה בצורה עצמאית, הפתרון הטוב ביותר עבורכם הוא לשכור את שירותיו של בית השקעות ושל מנהל תיקים מקצועי מטעמו, אשר יציע לכם מגוון אפיקי השקעה ויפעל בעקביות למען מקסום הרווחים שלכם.

בית השקעות – קווים לדמותו
על מנת לסבר את האוזן בעבור מי שרק מתחיל את דרכו בעולם המורכב של שוק ההון נסביר, כי בית השקעות הינו גוף פיננסי, המציע אפשרויות השקעה שונות ללקוחות פרטיים וחברות המעוניינים להשקיע בבורסה אולם חוששים או שאין להם די זמן לעשות זאת בצורה עצמאית. בין אפשרויות ההשקעה המוצעות על ידי בתי השקעות ניתן למצוא קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות נאמנות, תעודות סל ועוד, כאשר המטרה היא, כמובן, להשקיע באפיקים המתאימים לכל לקוח ולהגדיל את תשואותיו הפיננסיות. בבתי השקעות פועלים מנהלי תיקי השקעות, יועצי השקעות, פעילים בשוק ההון וכן אנליסטים המבצעים כל העת סקרי שוק שמטרתם לסייע בזיהוי של מגמות בבורסה, יחסי סיכון מול סיכוי ולכוון  בהתאם לכך את ההשקעות הפיננסיות שיבוצעו עבור הלקוחות.
ניהול תיקי השקעות על ידי מנהל תיקים מוסמך הפועל מטעם בית השקעות הוא פרוצדורה מאוד מקובלת בארה"ב, אשר בעת האחרונה הפכה להיות מאוד מבוקשת גם בישראל. הסיבה לכך היא, שלא לכולם יש את הזמן הדרוש ו/או את הרצון ללמוד את רזיו של שוק ההון ואנשים רבים מעדיפים לתת את המושכות בידיו של אדם אשר למד את המקצוע ואשר יעשה כל שביכולתו על מנת להשיג את התשואה המקסימאלית של תיק ההשקעות שלהם, היינו – למנהל תיק השקעות מקצועי ומנוסה.

משקיעים בבחירה נכונה
על מנת שתוכלו להיות בטוחים שבחרתם בית השקעות מהימן אשר יספק לכם את שירותיו של מנהל תיקים מקצועי ומנוסה ויגבה מכם עמלות שירות סבירות, חשוב לבצע מחקר שוק מקדים ולבדוק היטב מה מציע כל אחד מהם, בהתייחס לפרמטרים הבאים:

• ניסיון – אחד הפרמטרים החשובים ביותר בבחירת בית השקעות הוא הוותק והניסיון שלו. זאת משום שבית השקעות ותיק הוא כזה אשר ברזומה שלו ושל מנהלי התיקים הפועלים מטעמו יש הצלחות רבות, שהרי אחרת הוא לא היה ממשיך לפעול במשך תקופה כה ארוכה. בנוסף, העובדה שבית ההשקעות פועל במשך שנים רבות בדרך כלל מעידה על מקצועיותם של נציגיו ועל יכולתם לחזות בצורה נכונה את מגמות השוק המשתנות.

 

• תשואות מול סיכונים – כדאי מאוד לבדוק את גובה התשואות אשר הניב בעבר אותו בית השקעות שאתם בוחנים. מדובר במידע שאמור להיות גלוי, ובאמצעותו תוכלו לבחון את מידת הצלחתם של מנהלי התיקים במקום להניב תשואה גבוהה עבור לקוחותיהם בהתאם לסיכונים שנלקחו. כדאי מאוד לבחון את היקף התשואות דווקא בעתות משבר או בתקופות של מיתון; אם בתקופות אלה אותו בית השקעות הצליח בכל זאת לשמור על תשואות יפות – כנראה שהאנשים הפועלים מטעמו הינם אנשים מקצועיים.

 

• שקיפות לאורך כל הדרך – בית השקעות טוב הוא בית השקעות שאין לו מה להסתיר. לכן, מומלץ מאוד לבחור במקום אשר חושף בפניכם את אסטרטגיות הפעולה של נציגיו בכל הנוגע לניהול תיק ההשקעות שלכם הן בעתות שגרה והן בעתות משבר ואשר מאפשר לכם גישה מלאה אל תיק ההשקעות בכל רגע נתון. 

 

• שירות מקצועי ויחס אישי – פרמטר חשוב נוסף בבחירת בית השקעות הוא, כמובן, מידת השירותיות של נציגיו. חשוב לבחור במקום אשר מציע לא רק ידע מקצועי נרחב, אלא ששם דגש גם על מתן שירות אישי ואדיב לכל לקוח. לכן, לפני שמקבלים החלטה חשוב לברר אם באותו בית השקעות פועל צוות שירות לקוחות, אם אתם יכולים לדבר ישירות עם מנהל תיק ההשקעות שלכם ואם המענה שתקבלו יהיה שירותי ואדיב. אחרי הכול, מדובר בדרך כלל בהתקשרות לאורך זמן, וחשוב שתהיה ביניכם ובין מי שמטפל בתיק ההשקעות שלכם תקשורת טובה ובונה.

 

• מחיר ששווה את ההשקעה – פרמטר חשוב נוסף שמומלץ מאוד לבדוק הוא העמלות שגובים בתי השקעות בעבור השירות שהם מספקים. כל בית השקעות גובה עמלת שירות שונה, ולכן חשוב לעשות סקר שוק מקדים לפני קבלת ההחלטה. למרות זאת, כמו בכל תחום אחר, גם בתחום זה לא תמיד הכי יקר הוא הכי טוב, ומאידך – מחיר נמוך מדיי יכול להעיד על מקצועיות פחותה. לכן כדאי בהחלט לברר את סוגיית המחיר, אבל לא כסוגיה העומדת בפני עצמה אלא ככזאת המלווה את שאר הפרמטרים, ולבחור בית השקעות שהוא קודם כל מקצועי, אבל גם כזה שאינו גובה מחיר מופקע עבור השירות.

אין ספק, שאם תבחרו בית השקעות על פי הפרמטרים שצוינו לעיל, תוכלו ליהנות משירות מקצועי וסביר מאוד להניח, שההשקעה שלכם תניב תשואות. בהצלחה!

קוואנטום שוקי הון – חברת השקעות שלכם ובשבילכם
קוואנטום שוקי הון הינה חברת השקעות מקצועית, המתמחה במתן ייעוץ ושירותים בכל הקשור במסחר בבורסה בארץ ובעולם. החברה מעסיקה יועצי השקעות ומנהלי תיקים מנוסים בתחומם, אשר ישמחו לעמוד לשירותכם ולספק לכם את כל המידע הדרוש להשקעה נכונה בבורסה. כל השירותים של קוואנטום שוקי הון ניתנים בהתאמה אישית לצורכי הלקוח ולהעדפותיו, תוך מתן ליווי מקצועי מלא לאורך כל הדרך.
לקבלת מידע נוסף אודות החברה ושירותיה – צרו עמנו קשר ונשמח לעמוד לשירותכם.