תפריט מובייל

IRA ניהול השקעות - מה זה IRA?

Individual Retirement Account או בקיצור IRA מאפשר לנהל כספים פנסיונים, בשתי אופרציות שונות ומיוחדות:

  1. כתיק השקעות שמנוהל ע"י העמית עצמו, בו הוא מבצע פעולות קנייה ומכירה לעצמו תחת מגבלות הרגולציה של משרד האוצר.
  2. כתיק השקעות לכל דבר ועניין בו חברה לניהול תיקים בעלת רישיון מנהלת את הכספים תחת מגבלות הרגולציה של משרד האוצר.

היתרון המובהק של ה IRA הוא שמירה של כל הטבות המס שהמדינה העניקה לעמית בקופת פנסיה נזילה או קרן השתלמות במקביל ליתרונות המובהקים של ניהול תיק השקעות מתוך מטרה לשפר הנגישות והמודעות של האזרח לכספים פנסיוניים וקרנות השתלמות.

בחברת קוואנטום שוקי הון ניתן לנהל IRA כמו תיק מנוהל

מגבלות השקעה:

  1. ניתן להשקיע בני"ע סחירים, בפיקדונות ומדינות חוץ מאושרות (A+) בלבד
  2. במגבלות השקעה יש מגבלה לחשיפה של עד 10% למנפיק.
  3. ניתן לרכוש אופציות מכר בלבד (PUT) עד 5% משווי התיק.

אילו מוצרים פנסיונים ניתן לנהל:

  1. קרנות השתלמות במעמד שכיר או עצמאי מסכום של 350K ומעלה שלא לקחו כנגדם הלוואה או שיעבוד.
  2. קופות גמל במעמד עצמאי בלבד, הוניות (שקיימת לפני 2008) מסכומם של 350K ומעלה.

יתרונות ניהול IRA:

  1. שמירה על כל הטבות המס, הוותק והנזילות בקרן או בקופה כמו פנסיה לכל דבר וענין.
  2. מבנה השקעות TAILOR MADE ולא ניהול חלק מהעדר כמו קופות מסלוליות.
  3. שליטה על החשיפות בתיק ברמה פרטנית, אפילו עד רמת נייר הערך הבודד תוך אופטימיזציה אל מול נכסי הלקוח (מהיבטי מס ומוצרים פיננסים).
  4. יכולת תגובה מהירה יותר לתנודות השוק. אפשר גם לרכוש תעודת סל בחסר (שורט) בארץ או בעולם.
  5. שקיפות לכל האחזקות בתיק כמו תיק שנמצא בבנק או חבר בורסה.
  6. פיזור השקעות בשוק ההון האמריקאי, אירופה ושאר השווקים הגלובליים.

 

IRA

רוצים לדעת יותר כיצד ניהול השקעות IRA יכול להטיב את תשלומי המס על ההשקעות שלכם,

התקשרו ל 03-901-0909 או השאירו פרטים בצור קשר

                                                                            ניהול תיקי השקעות - ניהול תיקי השקעות  בבית השקעות בוטיק קוואנטום.

אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו - עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית. החברה ו/או הכותבים מחזיקים ו/או עלולים להחזיק חלק מן הניירות המוזכרים לעיל.